编制日历：2024年10月25日
送出日历：2024年11月01日
本摘抄提供本基金的进犯信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募评释书等销售文献。
一、 居品简略
财通资管中证同行存单A
基金简称 基金代码 021849
AA指数7天抓有期
财通证券金钱照看有限
基金照看东谈主 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
公司
上市走动所及上
基金合同见效日 暂未上市
市日历
基金类型 夹杂型 走动币种 东谈主民币
对每份基金份额成立7天的最
运作阵势 其他绽开式 绽开频率
短抓有期限
基金司理 开动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
王珊 2016年03月30日
《基金合同》见效后，连续20个职业日出现基金份额抓有东谈主数目不悦200东谈主或
者基金金钱净值低于5000万元情形的，基金照看东谈主应当在按时陈述中给以披
露；连续60个职业日出现前述情形的，基金照看东谈主应当10个职业日内向中国
其他
证监会陈述并忽视措置有酌量，如抓续运作、调度运作阵势、与其他基金合并
或者停止基金合同等，并6个月内召集基金份额抓有东谈主大会。法律律例或中国
证监会另有法则时，从其法则。
注：本基金基金类型为夹杂型（固定收益类）。
二、 基金投资与净值发达
（一）投资倡导与投资策略
（请阅读《招募评释书》第九章了解原宥态况）
本基金遴选指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪过失
投资倡导
的最小化。
本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地罢了投资目
标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括
投资界限 国债、地方政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级
债、可分离走动可转债的纯债部分、政府支撑债券、政府支撑机构债券等）、
短期融资券（含超短期融资券）、中期单子等非金融企业债务融资器具、金钱
支撑证券、债券回购、银行入款（包括按时入款、契约入款、告知入款等）、
现款等货币市集器具等，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融
器具（但须恰当中国证监会的联系法则）。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照看东谈主在履行适
当方法后，不错将其纳入投资界限。
本基金不投资于股票，也不投资于可调度债券（可分离走动可转债的纯债
部分之外）、可交换债券过甚他带有职权属性的金融器具。
基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金金钱的
产的80%；本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
产净值的5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限定，在履行妥贴方法
后，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调理。
本基金为指数基金，主要遴选抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的
指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券手脚替
代，构造与标的指数风险收益特征一样的金钱组合，以罢了对标的指数的灵验
追踪。
在平时市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的阔气值不超越0.2%，年
主要投资策略
化追踪过失不超越2%。如因指数编制法则调理或其他成分导致追踪过失超越上
述界限，基金照看东谈主应遴选合理措施幸免追踪过失进一步扩大。
当标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或负约风险，且指数编制机
构暂未作出调理的，基金照看东谈主应当按照抓有东谈主利益优先的原则，履行里面决
策方法后实时春联系成份券进行调理。
中证同行存单AAA指数收益率×95%+银行东谈主民币一年按时入款利率（税后）
事迹比较基准
×5%
本基金风险与收益低于股票型基金、偏股夹杂型基金，高于货币市集基金。
风险收益特征 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数一样的风险
收益特征。
（二）投资组结伴产成就图表／区域成就图表
无
（三）自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
无
三、 投本钱基金波及的用度
（一）基金销售联系用度
以下用度在认购／申购／赎回基金历程中收取：
注：本基金基金份额不收取认购费、申购费、赎回用度。
（二）基金运作联系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费阵势/年费率或金额 收取方
照看费 0.20% 基金照看东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售服务
费
审计用度 管帐师事务所
信息败露
法则败露报刊
费
《基金合同》见效后与基金联系的管帐师
费、讼师费、诉讼费和仲裁费，基金份额
抓有东谈主大会用度，基金的开户用度、账户
其他用度 堤防用度，基金的证券走动用度，基金的 联系服务机构
银行汇划用度，按照国度联系法则和《基
金合同》商定，不错在基金财产中列支的
其他用度
注：本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金金钱扣除。
四、 风险揭示与进犯教唆
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应致密阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
（1）本基金主要投资于同行存单，存在一定的负约风险、信用风险及利率风险。当同行存单的
刊行主体出现负约时，本基金可能面对无法收取投资收益以致损失本金的风险；当本基金投资的同
业存单刊行主体信用评级发生变动不再恰当律例法则或基金合同商定时，基金照看东谈主将需要在法则
期限内完成调理，可能导致变现损失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变
动，从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因市蚁合的各样投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本
基金可能承担净值波动或本金吃亏的风险。
（2）最短抓有期限内弗成赎回基金份额的风险
本基金对每份基金份额设定最短抓有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作阵势设
置为允许投资者每个绽开日申购，但关于每份基金份额设定最短抓有期限，最短抓有期限内基金份
额抓有东谈主弗成就该基金份额忽视赎回央求。即投资者要洽商在最短抓有期限届满前资金弗成赎回的
风险。
（3）开动办理赎回业务前弗成赎回基金份额的风险
基金照看东谈主自基金合同见效之日起不超越1个月开动办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资
者可能面对基金份额在基金合同见效之日起1个月内弗成赎回的风险。
（4）本基金联系指数投资的风险
本基金通过被迫式指数化投资以罢了追踪标的指数，但由于基金用度、走动成本、指数成份券
取价法则和基金估值方法之间的各异等成分，可能形成本基金施行收益率与指数收益率存在偏离。
手脚一只指数型基金，本基金专有的风险主要表当今以下几方面：
现的各异，因标的指数编制方法的不进修也可能导致指数调理较大，增多基金投资成本，并有可能
因此而增多追踪过失，影响投资收益。
况、投资者情态和走动轨制等多样成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变
化，产生风险。
导致基金的事迹发达与标的指数发达之间产生各异的不细则性，可能包括：
①基金在追踪标的指数历程中由于买入和卖出证券时均存在走动成本，导致本基金在追踪标的
指数时可能产生收益上的偏离；
②受市集流动性风险的影响，本基金在施行照看历程中，由于投资者申购而增多的资金可能不
能实时地转念为标的指数的成份券、或在面对投资者赎回时无法以赎回价钱将成份券实时地转念为
现款，这些情况使得本基金在追踪标的指数时存在一定的追踪偏离风险；
③在本基金实行指数化投经验程中，基金照看东谈主对指数基金的管明智力举例追踪标的指数的技
术时期、买入卖出的时机选拔等王人会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的追踪
进度。
本基金的标的指数由指数编制机构发布并照看和堤防，明天指数编制机构可能由于多样原因停
止对指数的照看和堤防，本基金将字据基金合同的商定自该情形发生之日起十个职业日向中国证监
会陈述并忽视措置有酌量，如调度运作阵势，与其他基金合并、或者停止基金合同等，并在6个月内召
集基金份额抓有东谈主大会进行表决。投资东谈主将面对调度运作阵势，与其他基金合并、或者停止基金合
同等风险。
自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置有酌量确按时辰，基金照看东谈主应按照指数编制
机构提供的最近一个走动日的指数信息顺从基金份额抓有东谈主利益优先原则保管基金投资运作，该期
间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发达与联系市集发达有在各异，影响投资收益。
标的指数确当前成份券可能会改造、停牌、摘牌或负约，而后也可能会有其他同行存单加入成
为该指数的成份券。本基金投资组合与联系指数成份券之间并非完全联系，在标的指数的成份券调
整时，存在由于成份券停牌、负约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的
指数的追踪进度。当标的指数的成份券摘牌或负约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下
降，追踪偏离度和追踪过失扩大等风险。
本基金运作历程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或负约风险，且指数编制机
构暂未作出调理的，基金照看东谈主应当按照抓有东谈主利益优先的原则，履行里面决策方法后实时春联系
成份券进行调理，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响，当基金照看东谈主对该
成份券给以调理时也可能产生追踪偏离度和追踪过失扩大等风险。
（5）本基金属于夹杂型基金，主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地罢了投资
倡导，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、地方政府债
券、央行单子、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、可分离走动可转债的纯债部分、政
府支撑债券、政府支撑机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期单子等非金融企业债
务融资器具、金钱支撑证券、债券回购、银行入款（包括按时入款、契约入款、告知入款等）、现
金等货币市集器具等，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证
监会的联系法则）。因此本基金将受到来自固定收益市集方面风险：若是固定收益市集系统性风险
爆发或对各样固定收益金融器具的选拔不准确王人将对本基金的净值发达形成不利影响。
（6）本基金投资于同行存单的比例不低于基金金钱的80%；本基金投资于标的指数成份券和备
选成份券的比例不低于非现款基金金钱的80%。因此，本基金将无法完全幸免债券市集的系统性风险。
债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战略、货币战略、市集需求变化、行业波动等成分的影
响，可能存在所选投资标的的风险收益特征与市集一致预期不符而形成个券价钱发达低于预期的风
险。
本基金可投资金钱支撑证券，投资金钱支撑证券可能面对金钱支撑证券的标的信用风险、流动
性风险，及证券化历程中的法律风险等，由此可能导致基金或基金份额抓有东谈主利益受损。
债券回购为擢升举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包
括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回购走动中走动敌手在回购到期时，
弗成偿还一谈或部分证券或价款，形成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回
购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使通盘这个词组合风险放
大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对
基金组合的波动性（轮番差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险露馅
进度也就越高，对基金净值形成损失的可能性也就越大。
本基金基金合同、招募评释书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险现象的表述仅为主要
基于基金投资场所与策略秉性的详尽性表述；而本基金各销售机构依据联系法律律例及里面评级标
准，将基金居品按照风险由低到高律例进行风险级别评定折柳，其风险评级服从所依据的评价要素
可能更多、界限更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险现象表述并毋庸然一致或存在对
应关系。
同期，不同销售机构因其遴选的具体评价轮番和方法的各异，对合并居品风险级别的评定也可
能各有不同；销售机构还可能字据监管条件、市集变化及基金施走时作情况等应时调理对本基金的
风险评级。
敬请投资者洞悉，在购买本基金时按照销售机构的条件完成风险承受智力与居品风险之间的匹
配覆按，并须实时存眷销售机构关于本基金风险评级的调理情况，自主作出投资决策。
侧袋机制是一种流动性风险照看器具，是将特定金钱分离至特意的侧袋账户进行处置计帐，并
以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于灵验隔断并化解风险，但基金启用侧袋
机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额
平时绽开赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户
份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定金钱的变面前辰具有不细则性，最终变
现价钱也具有不细则性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额抓有东谈主可
能因此面对损失。
实行侧袋机制时代，基金照看东谈主计较各项投资运作目的和基金事迹目的时以主袋账户金钱为基
准，不反应侧袋账户特定金钱的真不二价值及变化情况。本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基
金照看东谈主在基金按时陈述中败露陈述期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不手脚特定金钱最
终变现价钱的承诺，关于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基金照看东谈主不承担任何保证和承诺
的使命。
基金照看东谈主将字据主袋账户运作情况合理细则申购战略，因此实行侧袋机制后主袋账户份额存
在暂停申购的可能。
（二）进犯教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金照看东谈主依照恪称拖累、敦朴信用、严慎尽力的原则照看和足下基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主容许，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商
未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济交易仲裁委员会，按照中国国外经济交易仲
裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有约
束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。
基金居品贵寓摘抄信息发生过错变更的，基金照看东谈主将在三个职业日内更新，其他信息发生变
更的，基金照看东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确取得基金的联系信息，敬请同期存眷基金照看东谈主发布的联系临时公告等。
五、 其他贵寓查询阵势
以下贵寓详见财通证券金钱照看有限公司网站www.ctzg.com客服电话:400-116-7888
财通资管中证同行存单AAA指数7天抓有期证券投资基金基金合同、托管契约、招募评释书
按时陈述，包括基金季度陈述、中期陈述和年度陈述
基金份额净值
基金销售机构及研究阵势
其他进犯贵寓
六、 其他情况评释
无
jk露出
