国投瑞银和宜债券型证券投资基金（国投瑞银和宜债
券E）基金产物贵寓摘录更新
编制日历：2024年12月20日
送出日历：2024年12月23日
本摘录提供本基金的病礼服息，是招募走漏书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募走漏书等销售文献。
一、产物或者
基金简称 国投瑞银和宜债券 基金代码 020241
下属基金简称 国投瑞银和宜债券 E 下属基金代码 023063
国投瑞银基金管束有限
基金管束东说念主 基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
公司
基金合同告成日 2024-06-19
基金类型 债券型 来回币种 东说念主民币
运作方法 盛掀盛开式 盛开频率 每个盛开日
启动担任本基金
基金司理 王侃 基金司理的日历
证券从业日历 2012-12-01
《基金合同》告成后，贯穿 20 个责任日出现基金份额抓有东说念主数目不悦
按期通告中赐与流露；贯穿 60 个责任日出现前述情形的，基金管束东说念主
其他
应当在 10 个责任日内向中国证监会通告并建议搞定有计算，如抓续运
作、和解运作方法、与其他基金合并或断绝基金合同等，并在 6 个月
内召集基金份额抓有东说念主大会。
注：国投瑞银和宜债券型证券投资基金自 2024 年 12 月 23 日起增设 E 类基金份额。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资方向与投资策略
本基金在追求基金金钱稳当增值、严格约束风险和保抓资金流动性的
投资方向 基础上，通过积极主动的投资管束，力图为投资东说念主收场超过功绩比较
基准的投资功绩。
本基金的投资鸿沟是具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行
上市的债券（包括国债、央行单据、金融债、所在政府债、政府维持
机构债、企业债、公司债、可和解债券（含可永别来回可转债）、可
交换债券、公开垦行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票
投资鸿沟
据）、国内照章上市的股票（包括主板、创业板至极他中国证监会允
许基金投资的股票、存托笔据）、港股通标的股票、金钱维持证券、
债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓器具、国债期货以及法律
法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监
会的相关司法）。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履
行适应体式后，不错将其纳入投资鸿沟。
本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的80%；投资于股票、
可和解债券及可交换债券的比例系数不发轫基金金钱的20%，其中投
资于港股通标的股票的比例不发轫股票金钱的50%；每个往改日日终
在扣除国债期货合约需交纳的来回保证金后，现款或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金金钱净值的5%，其中，现款不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例收尾，基金管束东说念主
在履行适应体式后，不错调整上述投资品种的投资比例。
比较判别，对债券、股票（包括A股、存托笔据和港股通标的股票等）
及货币阛阓器具等各金钱类别的设置比例进举止态调整，以期在投资
中达到风险和收益的优化均衡。
择策略、个券选拔策略和信用债（含金钱维持证券，下同）投资策略。
在不同的时期，采纳以善策略对组合收益和风险的孝敬不尽疏通，具
体采纳何种策略取决于债券组合允许的风险进度。
本基金主动投资信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，主动投
资于AA+级债券的比例系数不发轫信用债金钱的50%，主动投资于
AAA级债券的比例系数不低于信用债金钱的50%。
主要投资策略
法进行股票投资。同期，本基金将根据计谋成分、宏不雅成分、估值因
素、阛阓成分等方面的方针，在基金合同商定的投资比例鸿沟内应时
调整国内A股和香港（港股通标的股票）两地股票设置比例。
础股票进行分析与探求，同期兼顾其债券价值和和解期权价值。
价值以及对方向公司的股票价值的抽象评估，选拔具有较高投资价值
的可交换债券进行投资。
险管束的原则，以套期保值为方针，限度运用国债期货等金融生息品。
本基金利用金融生息品合约流动性好、来回成本低和杠杆操作等脾性，
晋升投资组合的运作后果。
中债抽象全价（总值）指数收益率×90%+沪深300指数收益率×7%+
功绩比较基准
中证港股通抽象指数收益率×3%
本基金为债券型基金，预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于
夹杂型基金、股票型基金。
本基金要是投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外阛阓的风
险。
风险收益特征 根据2017年7月1日执行的《证券期货投资者适应性管束概念》，基金
管束东说念主和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级举止不改
变本基金的试验性风险收益特征，但由于风险品级分类圭臬的变化，
本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级收尾应以基金
管束东说念主和销售机构提供的评级收尾为准。
注：详见《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募走漏书》第九部分“基金的投资”。
(二) 投资组结伙产设置图表/区域设置图表
投资组结伙产设置图表
无
(三) 自基金合同告成以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
无
三、投成本基金波及的用度
（一） 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方法/费率 备注
/抓有期限（N）
N 赎回费
N ≥ 90 日 0.00%
注：1、赎回用度由赎回相应类别基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回
种种基金份额时收取。关于抓续抓有E类基金份额少于7日的投资东说念主收取的赎回费，将全额
计入基金财产；对抓续抓有E类基金份额大于等于7日的投资东说念主收取的赎回费不计入基金财
产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
额净值
额净值；赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回用度。
申购费：
本基金 E 类基金份额不收取申购用度。
（二） 基金运作相关用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费方法/年费率或金额 收费方
管束费 0.60% 基金管束东说念主、销售机构
托管费 0.15% 基金托管东说念主
销售事迹费 0.30% 销售机构
审计用度 60，000.00 管帐师事务所
信息流露费 60，000.00 司法流露报刊
《基金合同》告成后与基金相关的律
师费、基金份额抓有东说念主大会用度、基
金的证券来回用度、基金的银行汇划
其他用度 相关事迹机构
用度、基金相关账户的开户及齰舌费
用等用度，以及按照国度相关司法和
《基金合同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类别详见本
基金《基金合同》及《招募走漏书》
或其更新。
注：1、本基金来回证券、期货等产生的用度和税负，按试验发生额从基金金钱扣除。
金额以基金按期通告流露为准。
四、风险揭示与病笃领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应厚爱
阅读本基金的《招募走漏书》等销售文献。
（1）本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；投资于股票、可和解债券
及可交换债券的比例系数不发轫基金金钱的 20%，其中投资于港股通标的股票的比例不超
过股票金钱的 50%；每个往改日日终在扣除国债期货合约需交纳的来回保证金后，现款或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。因此无法透顶隐私阛阓利率风险，以及发借主体异常是企业债、
公司债的发借主体的信用质地变化变成的信用风险。
（2）本基金的投资鸿沟包括金钱维持证券，若所投资的金钱维持证券之债务东说念主出现违
约，或在来回流程中发生交收毁约，或由于金钱维持证券信用质地缩短导致证券价钱下落，
有可能变成基金财产损失。另外，受金钱维持证券阛阓限制及来回活跃进度的影响，金钱支
抓证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（3）国债期货等金融生息品投资风险
金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础金钱或指数，其评价主要源
自于对挂钩金钱的价钱与价钱波动的预期。投资于生息品需承受阛阓风险、信用风险、流动
性风险、操立场险和法律风险等。由于生息品往往具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为
剧烈，随机候比投资标的金钱要承担更高的风险。况兼由于生息品订价相等复杂，不适应的
估值有可能使基金金钱濒临损失风险。
国债期货采纳保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国债收益率出
现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益碰到较大损失。国债期货采纳逐日无欠债结算轨制，
要是莫得在司法的时辰内补足保证金，按司法将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。
（4）港股投资风险
本基金可投资于港股通标的股票，从而濒临相应的风险。
港股通在阛阓准入、投资额度、可投资对象、来回税费等方面皆有一定的收尾，而且此
类收尾可能会不竭调整，这些收尾成分至极变化可能对本基金参加或退出当地阛阓变成谢却，
从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或障碍的影响。举例，港股通业务存在逐日额
度收尾，在额度不及的情况下，本基金将濒临不可通过港股通进行买入来回或来回失败的风
险。
本基金以东说念主民币销售与结算，港币相关于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部
分的金钱价值，从而导致基金金钱濒临潜在风险；也等于说，本基金在境外取得的港币计价
的投资收益可能会因为东说念主民币增值被部分侵蚀，带来汇率风险。
a）税务风险
香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定相反，基金投资香港阛阓可能会就股息、
利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该举止可能会使基金收益受到一定影响。
此外，香港地区的税收司法可能发生变化，或者实施具有追忆力的纠正，可能导致本基金向
香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预测的额外税项。
b）阛阓风险
基金投资于港股的部分将受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币政
策、财政计谋、产业计谋等多种成分的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金金钱濒临
潜在风险。此外，香港证券阛阓关于负面的特定事件、迥殊的政事成分、法律法例、阛阓状
况、经济发展趋势的反映较 A 股证券阛阓可能有诸多不同，从而带来阛阓风险的加多。
c）来回风险
香港阛阓在来回司法、来回时辰、计帐交收安排等来回轨制方面有别于 A 股阛阓， 可能
会给本基金投资带来特殊来回风险，包括但不限于无法实时捕捉相关投资契机或隐私投资风
险、净值波动幅度增大以及更高的操立场险等。
（5）存托笔据投资风险
本基金的投资鸿沟包括存托笔据，除承担境内上市来回股票投资的共同风险外，本基金
还将濒临中国存托笔据价钱大幅波动致使出现较大亏本的风险，以及与中国存托笔据刊行机
制相关的风险，包括存托笔据抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的推动在法律地位、享有职权等
方面存在相反可能激勉的风险；存托笔据抓有东说念主在分成派息、运用表决权等方面的特殊安排
可能激勉的风险；存托公约自动握住存托笔据抓有东说念主的风险；因多地上市变成存托笔据价钱
相反以及波动的风险；存托笔据抓有东说念主权益被摊薄的风险；存托笔据退市的风险；已在境外
上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息流露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律
轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。
当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时代，侧袋账户份额将住手流露基金份额净值，
并不得办理申购、赎回和和解。因特定金钱的变当前辰具有不细目性，最终变现价钱也具有
不细目性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额抓有东说念主可能因此
濒临损失。
本基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险。
（二）病笃领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出试验性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管束东说念主依照恪尽责守、讲解信用、严慎极力的原则管束和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
各方当事东说念主容或，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友
好协商未能搞定的，则任何一方应当将争议提交深圳海外仲裁院，按照该院届时灵验的仲裁
司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东说念主均具有握住力。
除非仲裁裁决另有司法，仲裁费由败诉方承担。
基金产物贵寓摘录信息发生紧要变更的，基金管束东说念主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确得到基金的相关信息，敬请同期温雅基金管束东说念主发布的相关临时
公告等。
五、其他贵寓查询方法
以下贵寓详见国投瑞银基金管束有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：
《国投瑞银和宜债券型证券投资基金基金合同》
《国投瑞银和宜债券型证券投资基金托管公约》
《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募走漏书》
按期通告，包括基金季度通告、中期通告和年度通告
基金份额净值
基金销售机构及规划方法
其他病笃贵寓
jk黑丝
